1.理财经理需要具备哪些素质和技能
国内理财经理实质上是一种服务加营销的角色，工作是很繁忙的，每天的工作与在影视剧中看到的差不多。
一、理财经理的生活1.繁忙而充实 国内理财经理实质上是一种服务加营销的角色，工作是很繁忙的，每天的工作与在影视剧中看到的差不多：西装革履，接待不同的人，参加各种商务活动，同时用几台电脑看资料。与银行中很多简单重复性工作岗位相比，理财岗位的重复性要弱一些，可以自主支配时间，每天的工作内容也很丰富。
与同龄的员工相比，理财经理的收入要多一些，晋升的机会要多一些，培训的机会多一些，出入高档场所、进行高档消费的机会也会多一些，如果赶上市场机会好，理财经理的待遇十分令人羡慕。这都是许多不能忍受寂寞的年轻人所喜欢的。
2.压力与机会 在考核、绩效、晋升通道都比较清晰的情况下，银行内职务晋升最快的就是营销人员，几乎所有的指标都是量化的，达到什么样的程度赚多少钱，是否提升都是可以提前知道的，不用“拼爹”或讨好领导，非常适合有冲劲的年轻人。当然，压力也是非常大的，工作不是考试，考核也不是玩游戏，每一份业绩的取得要用辛勤的汗水换来。
3.定位与越位 实际工作中，许多理财经理把自己的定位都给搞错了：有的把自己定位成服务员，只知道为客户跑前跑后；有的把自己定位成市场预测人士，热衷于指导客户投资；有的把自己当成了办公室职员，坐在工位上等客户；有的经常与高端客户在一起，也把自己当成了高端客户。错误的定位就会造成错误的结果，有些人业绩的确提升很快，但也有些理财经理干得很辛苦却麻烦缠身，这时需要检讨一下，看是否对岗位的理解出现了偏差——服务和营销才是银行理财经理的准确定位。
二、理财经理的基本素质1.性格与品德 在越来越强调个人感受的今天，人们不愿意做那种纯粹为了生计而不感兴趣的工作。工作的内容一定要与性格不冲突，扭曲性格工作会让人感觉不到幸福，自然工作也做不好。
像下面几种性格的人通常不能从事理财经理岗位：第一是内向不喜欢与人交流的，理财经理的工作内容就是要不停地与周围的人交流；第二是心理承受能力差的，因为这个岗位经常被客户抱怨，也会面对或大或小的市场波动，许多人离开这个岗位就是因为无法承受客户投诉所带来的心理压力；第三是言辞夸张、好大喜功的人，理财是一份专业的工作，向客户介绍时需要足够的严谨，夸大性的言辞会误导客户的决策，进而带来难以估量的损失；第四是为达目的不择手段的人，人做事都有目的性，工作也是有目的性的，这无可厚非，但如果为达目的不择手段，在理财这个岗位上不但害人，而且害已，有的理财经理为了业绩和收入，误导客户，给客户造成巨大损失，最终导致无法收拾的局面。2.知识与技能 首先，不要认为从事理财经理岗位必须要有财经专业背景，实际上，任何专业背景的人都可以成为理财人员。
有位花旗银行的高管，做理财经理出身，而他在做理财之前是名警察。跨专业、多专业，对理财经理日后的工作还会有不少帮助，在与客户沟通时，这些专业多少还会派上用场。
一般来说，理财经理在入职前和在本岗位工作时，业务培训会比较多，有的金融机构还会要求考取各种专业证照。只要认真学，专业知识这一课会很快补上。
当然，随着日后职务的晋升，维护客户等级的提高，拥有扎实专业功底还是很必要的，不过银行毕竟不需要从事研究的学术型人员和过于精深的专业背景。“非专业型”理财经理只要在平时的工作和生活中多留心积累，多看书学习，专业知识会很快补上。
除了专业技能外，理财经理最好还要具备一项非专业技能，例如收藏、珠宝、养生、命理、宗教等高端人士比较感兴趣的领域，即使没有这些，在育儿、旅游、装修等方面的丰富知识也会很有帮助。要想与客户的关系更进一层，理财经理不仅要与客户谈专业，非专业技能也是打开双方沟通之门的一把钥匙。
3.经验 理财经理的经验分为两个部分，一个部分是专业经验；另一部分是维护客户的经验。专业经验非常重要，只要政策允许，理财经理应该参与市场的实际操作，而且要有所侧重。
股市、贵金属、外汇、债券、基金等都可以。多经历些市场波动是很有好处的：一来让理财经理能够更清晰地理解市场，更深刻地理解“风险”二字，别把自己当作是市场的赢家；二来是跟客户有更多的交流话题，因为客户是不愿意与一个新入市场的菜鸟交流的；第三，拥有市场经验也是营销客户的一项重要资本。
客户维护经验更加重要，因为理财经理要跟形形色色的人打交道，要用这些人能够接受的方式来交流。这一技能是无法教授的，需要理财经理在不断的磕碰和体会中，了解自己的性格特点，同时也识别和适应别人。
无论今后在什么岗位，这项能力都很重要。在实际工作中，这一要求也太高，团队负责人一般会根据理财经理的性格进行分工，例如年轻的男性贵宾客户一般不用年轻男性理财经理而用女性，而老大妈级的客户一般会用男性理财经理等。
三、如何成为一名理财经理1.转岗。在银行内部会有许多转岗机会，一般来说，内部转岗都是从柜台人员转岗而来，这些人要参与考试选拔。
这些做。
2.做好一名客户理财经理应该具备什么样的专业知识
我觉得最基本的 诚实，负责任，之外还有2个很重要，
第一，你想当好理财经理，你就要了解你的客户，我建议你去先当客户，到其它的证券公司当几天或者更长时间的客户，去了解客户最希望理财经理为他们广大客户做些什么，去了解客户的心态，比如在理财经理做错的情况下，怎么做才能把事情最快的方法平息且让他们信服你，，等等
你要站在客户的角度去考虑问题，这样你的成长速度就《火箭发射》了
第二，光去找问题还不够，还有一个是老道的解决方案，去请教前辈，自己的前辈，老前辈，年轻的前辈怕你会比自己强，所以教你的时候会有所保留，但是老前辈就不一样了，他会很努力教你，而且他自己也需要后续的人脉，也希望把自己成功的一套教授给一个有前途的晚辈，，
希望能多少帮到你一些，如有疑问继续问我哈，尽量给你建设性的建议哦，
3.要做大公司的经理,应具备哪些专业知识
你的目标还不具体明确，究竟是什么大公司的经理呢？什么行业？什么职位（策划？人事？技术？广告？）
1 目标要有，但不要好高骛远
大学生毕业不是一毕业就能让你当经理的，哪怕你学习很好也不一定能胜任工作的，能力是需要从工作中历练出来的。要有目标，永不放弃，但不可能一跃而就的，要有计划有过程，不能心浮气躁。
2 先会做人后做事
多看看成功的经理人和企业家的故事，你就会发现经理人到底需要什么素质，学会思考反省，认真改正自身的不足，严格要求自己，学会人际交往，沟通和团队合作，做人要谦卑，处事要圆滑、为人要正直，懂得人情世故，掌握好分寸，有胆略和胸襟。
3 学好专业知识
知识就是力量，要多学、学精、又要学活，而且是终身学习。如果说知识不重要那是不可能的，没知识什么都做不了，街上卖豆腐花也要懂得豆腐花制作过程吧。
要懂得与人分享你的学习成果，把自己当老师教别人，这不但能获得更多人对你的认同和尊敬，同时通过教导别人会让自己的知识理解更深刻，更重要的是强迫你去学习更多东西教别人。
4.销售经理应具备那些专业知识
第一，应该具有产品知识。只有了解了产品才能让客户准确地介绍产品。不仅要把产品说明书读懂，必要的时候，还要亲身操作一下产品，或者试吃、试用产品。
第二， 了解企业知识。销售经理其实就是企业的对外形象大使。无论企业的公司口号多么地雄壮，如果销售经理在客户面前萎靡不振，客户也会认为这家企业不怎么样，从而不接受
这家企业的产品。
第三，了解行业知识。我们每一个企业（除了垄断行业）都有竞争对手，而客户购买产品，势必要货比三家。作为销售员，我们要具有丰富的行业知识，来应对客户的提问，解答客户
的疑虑。
第四，了解销售知识。销售是一门技能，也是一门艺术。没有经过销售培训的人，一般都很
难成长为销售冠军。销售培训，不仅教给我们如何接触客户，如何向客户做产品展示及说明，如何处理客户异议，如何促成签单，而且让我们学会分析不同性格客户的购买心理和特点，对症下药。
5.财务经理 需要哪些专业知识呢
zyq135333 [紫微星] 财务经理必须具备的十大能力 一、理财能力 财务经理的理财就是组织财务活动、处理各种财务关系的一种管理活动，“理财”就是要讲究“生财”、“聚财”、“用财”之道。
新希望集团的财务经理作为总部的派驻人员，业务上隶属总部直管，行政上则属分公司，这就要求财务经理给总部当好“管家”，给分公司总经理当好“参谋”。财务经理作为“管家”，主管具体的理财工作，应具备独特的思路、丰富的经验和深厚的资历，以便灵活地处理事务。
其理财工作可细分为： 1、负责组织编制和执行本公司的预算、财务收支计划和信贷计划； 2、负责筹措本公司所需资金，开辟财源，有效使用资金。 3、按总部下达的定额指标，进行成本费用预测、计划、控制、核算、分析和监督。
二、决策能力 财务经理的决策能力源于个人知识的深度、广度和丰富的实践。知识全靠平时积累，它由政治、经济、法律知识和专业文化素质构成，而丰富的实践经验则在具体业务操作中所掌握的综合技能和直接、间接的经验结合而成。
具体为： 1、调查分析预测未来的能力。这是财务经理的基本功，是做好一切工作的先导。
2、发现问题提出目标的能力。财务经理作为分公司领导小组的成员，应及时发现公司生产经营过程中存在的具体问题，并向总经理及领导小组反映，同时提出解决方案。
3、决断能力。财务经理在对事物的处理中既不能专断，也不能优柔寡断，应当机立断。
三、领导能力 财务经理主管分公司的财务会议工作，需要配合公司总经理组织一定的人力、物力、财力，为实现公司的年度经营目标而努力，这就必须具备一定的领导能力。 1、有领导分公司财务管理的战略头脑。
即具有广阔的视野，善于从公司生产经营过程中发现和掌握本企业财务管理和会计核算的规律，根据国家财经法规和税务制度，按总部财务部之要求，结合公司所在地的实际情况，形成一套行之有效的财务运作方案。 2、知人善用的能力。
财务经理在实际工作中必须具有慧眼识英才之能，对德才兼备之人应因才施用；同时心胸要宽广，海量纳贤，虚心学习，互助友爱，营造一个良好的工作环境，给工作群体带来成功的希望，使人们对其产生一种敬佩感，从而便于有效地开展工作。 四、专业能力 财务经理必须具备过硬的专业知识，同时在生产经营管理、哲学、社会学、市场学、管理心理学等方面都应具备一定的修养，并以此来影响下属，从而产生一种职权之外的“专业权力”。
五、创新能力 财务经理在实际工作中应具备旺盛的进取心和开拓创新的能力，这就要加强学习，不断更新知识，改变思维观念，顺应市场经济发展的要求；培养良好的记忆力、敏锐的观察力、丰富的想象力和严谨的思维能力。一个没有抽象思维能力的财务经理对事物不得要领，发现不出问题的关键，习惯于处理具体事物，盲目签字批条，虽终日辛苦忙碌，却没有什么新思路、新观念，财务工作也不可能上新台阶。
六、协调能力 主要是处理好与集团总部、公司总经理、部门、下属以及税务银行之间人际关系的能力。要友好地与别人相处首先是“尊重”，取得上级和税务部门的信任和理解，对他们的“指令”应“服从”，如有异议，应采取适当的方式加以说明和化解，而不能当面冲顶；与部门之间应相互配合，分清职责，不争名夺利；支持和肯定下属的工作，认真听取和采纳建议。
其次是“了解”：了解上级和税务部门，把握他们的整体思路和制度规定；了解部门，相互沟通信息，工作协调一致；了解下属，知道他们需要什么支持和帮助，有什么困难和苦衷。最后是“给予”：完成上级和税务部门交办的任务和及时填报各种报告、资料；与部门之间不相互嫉妒、攻击；对下属应适度奖励和帮助他们解决一些具体问题。
七、表达能力 表达能力可分为口头表达能力和书面表达能力。财务经理必须善说善分析，讷于言词、不善分析判断，怎能担当决策的助手？ 八、组织能力 组织能力表现在用人授权和定控指挥两个方面。
财务经理能合理地使用手下的人才，使他们“人尽其才，才尽其用”，从而全方位调动他们的积极性，使他们“各尽其能”、“各司其职”。 九、意志能力 财务经理在实际工作应坚韧不拔，面对纷繁复杂的理财工作，必须头脑敏锐、思路清晰；面对说三道四的谬语流言，必须心如止水，干好自己的本职工作。
十、分析、判断能力 财务经理的分析、判断能力是决策的基础和前提，有好的分析与判断才能有好的决策。好的分析、判断除知识的深度、广度外，丰富的实践，平时经验积累是关键。
在具体业务操作中综合运用这些知识，往往事半功倍。调查、调研、分析、研究，判断、计划、预测是财务经理做好一切工作的前提。
发现问题，解决问题，为公司生产经营过程提供优质服务。
6.财务经理需要哪些专业知识
八大关键 no1 具有良好的协调与沟通能力。
我这里指的是公司部门间的沟通能力。我到新公司时，格部门与财务部的矛盾很大，经过半年时间的努力，各部门对财务部的满意度明显上升。
no2 具备一定的领导能力。我们的财务部有七个人之多。
如何协调七个人的关系，如何在保持领导权威的情况下，和他们打成一片，是财务经理必须考虑的问题。我的做法是尽量在合理的范围内向公司为财务人员争取利益。
每周进行业务培训，在他们中间树立一定的业务权威。 定的业务权威。
no3 善于交际。这里的交际是指工商、税务、银行，我最讨厌这个，但是作为财务经理你不得不办。
关系搞好，有利与日后的工作。 no4 坚持原则的情况下采用灵活的处理方式。
财务工作必须按照制度办事，违反制度的事必须加以抵制。但是处理方式上可以变通。
如我出台的费用报销制度，要求集中在每周五上午报销，招致业务部门等许多部门的反对。但在执行过程中，对业务人员的出差，我允许其提前报支，其他人员急用，我自己垫钱给他们。
这样一两次后，制度马上就在公司顺利实施，提前报销或向我借钱的事也就自然消失。 no5 公平公正。
这是指团队管理而言。不止是待遇上的公平公正，还有工作量的安排，工作能力培训等工作上的公平公正。
no6 谋士角色。我们公司没有cfo，因此我要在很多方面替老板出谋划策，包括税收筹划、融资成本、内部控制、认识政策等。
这是得到老板信任的最简单的方法。 no7 合理安排工作的能力。
我将财务部的日常工作全部分配给下属人员，包括费用的审批、帐务的复核等。我自己就设计财务工作的流程、帐务处理方案以及与各部门中间的协调。
所以，财务部离开我照样能正常运转。 no8 专业能力。
专业能力我认为没有有些人认为的那么重要。首先，一般企业的经营业务并不会十分复杂，如债务重组、借款费用、非货币性交易等业务知识不一定用的到。
其次，不懂的业务可以向外寻求帮助，如税务局。会计师事务所等。
但是，你必须具备财务部其他人员没有的技能，如培训能力、制度设计能力等，这样才能有助于领导财务工作。
7.公司财务经理应具备哪些财务专业知识
财务经理必须具备的十大能力
一、理财能力
财务经理的理财就是组织财务活动、处理各种财务关系的一种管理活动，“理财”就是要讲究“生财”、“聚财”、“用财”之道。新希望集团的财务经理作为总部的派驻人员，业务上隶属总部直管，行政上则属分公司，这就要求财务经理给总部当好“管家”，给分公司总经理当好“参谋”。财务经理作为“管家”，主管具体的理财工作，应具备独特的思路、丰富的经验和深厚的资历，以便灵活地处理事务。其理财工作可细分为：
1、负责组织编制和执行本公司的预算、财务收支计划和信贷计划；
2、负责筹措本公司所需资金，开辟财源，有效使用资金。
3、按总部下达的定额指标，进行成本费用预测、计划、控制、核算、分析和监督。
二、决策能力
财务经理的决策能力源于个人知识的深度、广度和丰富的实践。知识全靠平时积累，它由政治、经济、法律知识和专业文化素质构成，而丰富的实践经验则在具体业务操作中所掌握的综合技能和直接、间接的经验结合而成。具体为：
1、调查分析预测未来的能力。这是财务经理的基本功，是做好一切工作的先导。
2、发现问题提出目标的能力。财务经理作为分公司领导小组的成员，应及时发现公司生产经营过程中存在的具体问题，并向总经理及领导小组反映，同时提出解决方案。
3、决断能力。财务经理在对事物的处理中既不能专断，也不能优柔寡断，应当机立断。
三、领导能力
财务经理主管分公司的财务会议工作，需要配合公司总经理组织一定的人力、物力、财力，为实现公司的年度经营目标而努力，这就必须具备一定的领导能力。
1、有领导分公司财务管理的战略头脑。即具有广阔的视野，善于从公司生产经营过程中发现和掌握本企业财务管理和会计核算的规律，根据国家财经法规和税务制度，按总部财务部之要求，结合公司所在地的实际情况，形成一套行之有效的财务运作方案。
2、知人善用的能力。财务经理在实际工作中必须具有慧眼识英才之能，对德才兼备之人应因才施用；同时心胸要宽广，海量纳贤，虚心学习，互助友爱，营造一个良好的工作环境，给工作群体带来成功的希望，使人们对其产生一种敬佩感，从而便于有效地开展工作。
四、专业能力
财务经理必须具备过硬的专业知识，同时在生产经营管理、哲学、社会学、市场学、管理心理学等方面都应具备一定的修养，并以此来影响下属，从而产生一种职权之外的“专业权力”。
五、创新能力
财务经理在实际工作中应具备旺盛的进取心和开拓创新的能力，这就要加强学习，不断更新知识，改变思维观念，顺应市场经济发展的要求；培养良好的记忆力、敏锐的观察力、丰富的想象力和严谨的思维能力。一个没有抽象思维能力的财务经理对事物不得要领，发现不出问题的关键，习惯于处理具体事物，盲目签字批条，虽终日辛苦忙碌，却没有什么新思路、新观念，财务工作也不可能上新台阶。
六、协调能力
主要是处理好与集团总部、公司总经理、部门、下属以及税务银行之间人际关系的能力。要友好地与别人相处首先是“尊重”，取得上级和税务部门的信任和理解，对他们的“指令”应“服从”，如有异议，应采取适当的方式加以说明和化解，而不能当面冲顶；与部门之间应相互配合，分清职责，不争名夺利；支持和肯定下属的工作，认真听取和采纳建议。其次是“了解”：了解上级和税务部门，把握他们的整体思路和制度规定；了解部门，相互沟通信息，工作协调一致；了解下属，知道他们需要什么支持和帮助，有什么困难和苦衷。最后是“给予”：完成上级和税务部门交办的任务和及时填报各种报告、资料；与部门之间不相互嫉妒、攻击；对下属应适度奖励和帮助他们解决一些具体问题。
七、表达能力
八、组织能力
组织能力表现在用人授权和定控指挥两个方面。财务经理能合理地使用手下的人才，使他们“人尽其才，才尽其用”，从而全方位调动他们的积极性，使他们“各尽其能”、“各司其职”。
九、意志能力
财务经理在实际工作应坚韧不拔，面对纷繁复杂的理财工作，必须头脑敏锐、思路清晰；面对说三道四的谬语流言，必须心如止水，干好自己的本职工作。
十、分析、判断能力
财务经理的分析、判断能力是决策的基础和前提，有好的分析与判断才能有好的决策。好的分析、判断除知识的深度、广度外，丰富的实践，平时经验积累是关键。在具体业务操作中综合运用这些知识，往往事半功倍。调查、调研、分析、研究，判断、计划、预测是财务经理做好一切工作的前提。