1.什么是金融顾问
金融顾问是针对商业银行等金融机构的对公从业人员以及为企业提供企业投、融资等顾问服务的人员设计，以与企业生命周期相匹配的理财目标为目的，选择不同的投融资方式。
运用不同金融工具及有效规避金融风险的理论、方法和技能，综合企业战略发展方向和财务状况，结合不同区域的税收等法律法规、中观及宏观经济政策，实现企业短、中、长期理财目标，并向其提供顾问式理财服务的专业人员。扩展资料：金融顾问职责如下：1、投资者教育。
投资顾问帮助客户理解财务知识和投资常识，了解专户理财业务；帮助客户理解投资机会和一般的投资误区；引导客户理解和评价风险。2、全面的需求分析。
全面了解客户的财务状况和需求，帮助客户确定理财目标.量身定制的投资方案。基于全面的客户需求报告，为客户制定投资方案。
投资顾问将向客户详细阐述制定投资方案的根据，与客户充分沟通，达成一致。3、解读投资管理报告。
每个客户特定的投资组合都将在规定的期限出一份投资组合报告，这份报告不仅包括投资组合在过去的时间段内的业绩表现，也包括投资组合经理对投资业绩的评价与解释，对未来投资环境的判断。投资顾问将帮助客户解读这份报告，帮助评价投资组合运作是否符合客户的目标。
4、调整投资方案。投资顾问将帮助客户对上一年的投资决策做一个回顾，确定是否要维持当前的资产配置或根据客户的财务目标或投资期限的改变做出调整。
5、投资顾问引领了专户理财服务的始终，推动了各项服务的进展，是客户与整个专户理财服务团队之间沟通的桥梁。参考资料来源：百度百科-金融投资顾问百度百科-CFC。
2.什么是金融专家,金融专家的具备什么专业知识
你好！我是进来学习一下的. 金融专家有很多种，有投资外汇的、股票的、证券的、基金的、保险的、债券的。你问的是那方面的金融专家啊？我个人理解金融专家应具备的专业知识是：一是熟知企业如何经营.二是心理素质.三是国家政策.四是国家金融法律.五是特定的专业知识.（例如是外汇投资的金融专家就应懂得外汇的基本知识。例如外汇的的种类？外汇市场主要是哪几个？如果买卖？分析市场的方法？等等）。其它的金融专家同样也要懂得自己专业的基本知识。
一是熟知企业如何经营：1从企业的集资（即是筹钱开企业）。2组织自己的队伍。3企业的营运管理（如何在主业务赚钱、或者为企业投次其它的项目，例如外汇、股票等）。4分配利润。这几个中又要会资产管理（钱的运用与企业的管理、风险控制）等等。这是一个金融专家要有基础知识。但一些特别的专家可能就不用了，例如保险专家。
二是个人因素。包括心理素质（坚不坚强？果不果断？等等）、（靓不靓仔或靓不靓女，这个是开玩笑的）、交际能力、沟通能力。这些都应是一个金融专家的基本技能。
三是国家政策。这个对金融特别大。例如：近期中央银存款、贷款加息。对投资股票、外汇、楼市、债券、保险影响是很大的，特别是债券、楼市、股票。人民向银行借钱买楼、买车。贷款加息，负担就加重。银行再加息鼓励存钱，人民就想把钱存在银行里。对这些投资项目就有了影响了。所以政策对金融专家的影响是很大的。金融专家也应懂得这一方面的知识。
四是国家法律。不懂法律如何行啊？这个不用说了。例如：拿钱过境外投资或交易就是违法了，就连从广州带超过几万到香港这就是违法。国家不准这样做的，这是外汇管制。要交税，不同的投资项目有不同的税收政策。这就是法律。这种金融专家必需要的专业知识之一。
五是特定的专业知识。上面也举了例子。每个金融专家都应会自己专业的知识。不懂就不是专家了。.
1例如是外汇投资的金融专家就应懂得外汇的基本知识。例如外汇的的种类？外汇市场主要是哪几个？如果买卖？分析市场的方法？等等。
2股票专家、证券专家就要懂股票、证券的种类，有什么市场，如果买卖？等等。大概就是这样了。
3.金融顾问主要是干什么的,大学毕业有点想从事这个行业
你好，金融顾问实际上就是在一些金融机构做销售类的岗位（个人销售，并非机构销售）。至于个人销售，销售对象就是普通的个人，因为现在金融产品较多，个人的选择范围比较广，所以个人销售不是很好做压力很大。金融销售一般每个月都会有需要完成的业绩指标（也就是需要完成的销售额），如果连续2-3个月没有完成业绩指标，很可能会被辞退。个人销售的竞争很激烈，如果销售指标完成的好，个人销售的收入是很高的，但大部分销售的收入不是很高。
有什么需要咨询的可以接着问，我对金融行业还算了解，希望可以帮到你。
